Мошенничество с потребительскими кредитами | Кредиты онлайн, рефинансирование кредитов


Мошенничество с потребительскими кредитами

Получить потребительский кредит в банке, имея положительную кредитную историю, довольно просто. Банки благожелательно относятся к подобным клиентам, особенно если кредит оформляется с целью приобретения крупной бытовой техники. Хотя потребительский заём не является целевым и выдаётся для любых нужд, в том числе и для покупки товаров, предназначенных для долгого пользования.

Мошенничество с потребительскими кредитами

Существует немало кредитных программ, разработанных в рамках потребительского займа. Одни из них предполагают внесение заёмщиком аванса в магазин, а уже после процедуры оформления займа остаточная сумма будет перечислена банком. Причём приобретённый покупателем товар является под залогом у кредитора до момента внесения последнего платежа и закрытия кредита.

Для начала оформления займа клиент должен подать заявку в банк и предъявить пакет необходимых документов в соответствии с требованиями кредитора. В перечень обязательных документов входят паспорт, справка о доходах (в некоторых кредитных учреждениях не требуется) и постоянная регистрация по месту нахождения банка. Некоторые банки могут запросить дополнительное удостоверение личности заёмщика. Доходная часть клиента должна по меньшей мере вдвое превышать сумму займа.

         

Мошенники всегда были, и сейчас их достаточно много. Многие из них крутятся вокруг кредитных продуктов: придумывают свои схемы, чтоб обвести вокруг пальца кредиторов. Самая распространённая из схем – это фальсификация или кража документов, на основе которых оформляется кредит. Полученный в результате товар затем продаётся ими по сниженной цене. Другие их ухищрения направлены на то, чтобы обманным путём заставить людей взять на себя кредитные обязательства и получить с них деньги. А расплачиваться приходится невинным жертвам, попавшимся в их сети.

Можно привести два примера подобных мошеннических злодеяний:

I. Некая женщина, длительное время пытавшаяся трудоустроиться, получила весьма лестное предложения устроиться на высокооплачиваемую работу. Но перед ней было поставлено одно условие: внести сумму в 250 тысяч рублей на счёт компании, якобы для закупки нового оборудования. Отчаявшись искать работу, дама оформила на себя несколько займов в различных финансовых учреждениях и предоставила все кредитные средства мнимому заместителю директора предприятия. После получения денег мужчина сразу же исчез. А бедной, обманутой женщине пришлось ответить по закону: по причине невозможности выплатить кредиты, возросшие из-за неуплаты в разы, её осудили на 5 лет за мошенническую деятельность.

II. На рынке торговала одеждой некая дама. Однажды она увидела нескольких, крутившихся рядом алкоголиков, которые могли душу продать за бутылку водки. Будучи к тому же аферисткой, женщина разработала следующий план: привела в божеский вид забулдыг, причесала, умыла, прилично одела и вместе с ними отправилась в банк. Там ей удалось оформить на них кредиты (документы были поддельными), за что они получили всего по 500 рублей. Остальную часть кредитных средств злоумышленница, разумеется, забрала себе. Схему она повторила несколько раз, пытаясь скопить приличный капитал и уехать за пределы города. Однако не успела, так как была задержана за мошенничество.

На самом деле, мошенники разработали различные схемы для наживы. Крупные кредиты им недоступны, вот и приходится идти на множество мелких сделок, дабы заработать на обмане приличную сумму. Также ими приобретается различная техника в кредит, которую они затем продают по дешёвой цене, либо сдают в комиссионки. Иногда даже к аферистам подключаются продавцы, предоставляя им вместо товара деньги и получая вознаграждение до 15% от стоимости товара.

Нередки случаи оформления кредитов по паспорту с фальшивой фотографией, которая приклеивается преступниками достаточно аккуратно. В связи с этим многие сотрудники, проверяя паспортные данные, допускают оплошности по своей же невнимательности. А банки, соответственно, несут огромные убытки. К сожалению, мошенники часто пользуются безалаберностью и невнимательностью людей. Поэтому доля вины за содеянное (пусть и неосознанно) зачастую лежит и на самих жертвах.


Ежемесячный розыгрыш 1 500 рублей среди всех, поделившихся страницей!
Подробнее:
Кредиты на ремонт недвижимости
Кредиты на ремонт недвижимости

Понятие «жизнь в кредит» всё больше укореняется в стереотипах мышления российских граждан. Значительную...

Закрыть